| 30대 전업주부 재무설계 사례 |
|---|
| 작성자 | 관리자 | 조회 10762 |
1.
재무설계대상 천XX
: 본인36세 기혼, 남편외벌이,19개월아들
2.
재무목표 *지출내역정리해서 마이너스소비정리 *자녀교육자금과 노후준비
3.
분석 및 진단
1)
과소비로 인해 저축은 하지만 매달 적자상태
2)
자녀교육비로 20만원은 목적없이 일반통장에 넣어있음
3)
카드지출이 많음
4)
근로장려금과 잔금을 털어 신용카드를 정리함. 과소비를
방지하는 플랜 더불어
할부정리도 병행, 기존 저축성보험은 저금리로 인해 납기만 끝나고 정리하기로 함 <추천포트폴리오>
1)
보장성보험:실비적립금을 최소로 줄여 지출감소
2)
일반통장에 적립하던 20만원을 자녀교육비목적으로
한 변액유니버셜가입 |
 이전글 |
| | 30대 사회초년생 재무설계 사례 |
 다음글 |
| | 20대 직장인 재무설계 사례 |
| 이나영 | |
| 김재연 | |
| 이수현 | |
| 조한나 | |
| 정수진 |
무료재무설계 신청
- [개인정보 수집 및 이용안내]
- 개인정보 수집주체: (주)비제이피플즈
- 개인정보 수집항목: 신청자명,성별,휴대전화,직업,주거지역,이메일,목적자금,통화가능시간,생년월일,기타문의사항 등
- 개인정보 수집,이용목적: 상담안내 및 서비스 안내 (전화,문자,이메일)
- 개인정보 보유,이용기간: 수집일로부터 3년(고객 동의 철회시 지체없이 파기)
- [개인정보 취급위탁]
- 당사는 서비스 이행 및 향상을 위해 개인정보 취급업무를 전문업체에 위탁운영하고 있습니다. 또한 개인정보를 안전하게 처리하기 위하여 필요한 사항 등을 명확히 규정하고 있으며, 당해계약 내용을 서면 또는 전자적으로 보관하고 있습니다
- 위탁업체 및 업무내용
- ㈜ 비제이피플즈: 고객 DB 및 개인정보에 관련된 문자발송/수집/보관/민원처리
