| 생애주기 | 주요이슈 | 주요재무목표 | 재무설계 |
|---|---|---|---|
| 사회초년기 (20대) |
졸업 취직 결혼 능력개발 |
결혼자금 마련 전세자금 마련 취업 후 홀로서기 |
재무설계 인지 주거래 은행 정하기 부채관리 중요성 인지 예산 플랜을 세우는 시기 저축 플랜 세우기 비과세 저축가입 |
| 가정꾸미기 (30대) |
결혼생활 자녀출산 육아, 교육 |
새 자가용 구입 육아비용 마련 비상예비자금 주택구입자금/자녀 교육비 마련 신용카드 부채상환 |
맞벌이에 대한 의사결정 합리적 소비지출 주택청약 상품가입 보험/개인연금 가입 세제혜택 상품파악 가계 예산 공동관리 장기저축 계획시작 |
| 자녀성장기 (40대) |
자녀교육 재산형성 |
자녀교육비 마련 주택규모 넓히기 자녀결혼자금 마련 은퇴자금 마련 |
재산증식/자산배분 설계 세금절세(소득세 최소화) 보험,연금, 은퇴 설계 창업상담 부채상환 상속,증여 설계 상담 |
| 가족성숙기 (50대) |
자녀결혼 은퇴 및 노후생활준비 |
자녀결혼자금 마련 자녀대학 교육비 마련 은퇴 후 재무적 독립 노후생활준비 상속,증여준비 |
부채,모기지 상환 자산배분점검 보험,투자,연금상품점검 장애대비 의료/건강보험 점검 상속자산 점검 유언장/상속 분비설계 제2인생 설계 및 은퇴 후 재취업 설계 |
| 노후 생활기 (60대) |
제2인생기 노후생활시작 |
은퇴 및 노후생활 상속설계 실행 사회봉사 노후생활 즐기기 |
노후자금 점검/안전성 자산관리 안정성/유동성 확보 의료,건강보험 재점검 상속자산 분배/유언서류 작성 장기간병/의료서비스 점검 봉사활동 및 레저활동 설계 주택규모 점검 및 설계 |
| 이나영 | |
| 김재연 | |
| 이수현 | |
| 조한나 | |
| 정수진 |
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